Käteinen tuotto laskuri

Kategoria: Asuntolainat ja kiinteistöt
- heinäkuu 05, 2025
| |

Laske kiinteistösijoitustesi cash-on-cash tuotto. Tämä mittari mittaa vuosittaista ennen veroja olevaa kassavirtaa suhteessa sijoitettuun käteismäärään, auttaen sinua arvioimaan kiinteistösijoituksesi kannattavuutta ja tehokkuutta.

Sijoituskiinteistön tiedot

$
Kiinteistön kokonaisosto hinta
$
Alkuperäinen käteismaksu kiinteistölle
$
Oikeudelliset maksut, tarkastukset, omistusoikeusvakuutus jne.
$
Alkuperäiset parannukset ja korjaukset

Tulot & Käyttökustannukset

$
Brutto kuukausivuokratulot
$
Pysäköinti, pesula, varastomaksut jne.
%
Odotettu prosenttiosuus ajasta, jolloin kiinteistö on tyhjillään
Kiinteistöhallintomaksut

Käyttökustannukset

$
Vuosittainen kiinteistöveron määrä
$
Kiinteistövakuutuksen maksut
$
Säännöllinen ylläpito ja odottamattomat korjaukset
$
Vesi, sähkö, kaasu jne.

Rahoitustiedot

$
Pääoma, joka on lainattu
%
Vuosittainen korko
Hypoteekin pituus vuosina

Lisäasetukset

$
HOA-maksut, erityiset arvioinnit jne.
%
Odotettu vuosittainen kiinteistön arvon nousu

Ymmärtäminen Cash on Cash Tuotosta

Cash on Cash Tuotto on perustavanlaatuinen kiinteistösijoitusmittari, joka mittaa vuosittaista ennen veroja olevaa kassavirtaa, jonka kiinteistö tuottaa suhteessa kokonaisiin sijoitettuihin käteismääriin. Se lasketaan seuraavasti: (Vuosittainen ennen veroja oleva kassavirta ÷ Kokonaiskäteissijoitus) × 100.

Miksi Cash on Cash Tuotto on tärkeä
  • Likviditeetti keskiössä: Mittaa tuottoa todelliseen sijoitettuun käteiseen, ei kiinteistön kokonaisarvoon
  • Vertailutyökalu: Auttaa vertaamaan erilaisia sijoitusmahdollisuuksia
  • Suorituskyvyn seuranta: Seuraa sijoituksen suorituskykyä ajan myötä
  • Rahoituksen vaikutus: Näyttää, miten vipu vaikuttaa tuottoihisi
  • Kassavirran prioriteetti: Keskittyy välittömiin käteistuottoihin arvonnousun sijaan
Cash on Cash Tuoton komponentit
  • Kokonaiskäteissijoitus: Käsiraha + lopulliset kustannukset + remonttikustannukset + muut alkuperäiset kulut
  • Vuosittainen ennen veroja oleva kassavirta: Nettotoimintatulot miinus velanhoitokustannukset (hypoteekkimaksut)
  • Nettotoimintatulot: Kokonaisvuokratulot miinus käyttökustannukset (ilman hypoteekkimaksuja)
  • Käyttökustannukset: Kiinteistöverot, vakuutukset, ylläpito, hallintomaksut, palvelut
Cash on Cash Tuottojen tulkinta
  • 8-12%: Yleisesti ottaen hyvä vuokrakiinteistöille
  • 12%+: Erinomainen tuotto, usein korkeammassa riskissä tai kehittyvillä markkinoilla
  • 4-8%: Kohtuullinen tuotto, yleinen vakailla, vakiintuneilla markkinoilla
  • Alle 4%: Alhainen tuotto, voi viitata ylihinnoiteltuun kiinteistöön tai korkeisiin kuluihin
  • Negatiivinen: Kiinteistöllä on negatiivinen kassavirta, vaatii lisäsijoituksia
Cash on Cash Tuottoon vaikuttavat tekijät
  • Vipuvaikutus: Korkeammat lainan ja arvon suhteet voivat lisätä tuottoja (mutta myös riskiä)
  • Korkotasot: Alhaisemmat korot parantavat kassavirtaa ja tuottoja
  • Vuokratulot: Korkeammat vuokrat parantavat suoraan tuottoja
  • Käyttökustannukset: Alhaisemmat kulut parantavat nettokassavirtaa
  • Ostohinta: Alhaisemmat ostohinnat vaativat vähemmän käteistä ja parantavat tuottoja
  • Kiinteistöhallinta: Tehokas hallinta vähentää kuluja
Rajoitukset ja huomioitavat seikat
  • Ei arvonnousua: Ei ota huomioon kiinteistön arvon nousua
  • Verohyödyt: Ei sisällä poistamista ja muita verohyötyjä
  • Ajan arvo: Ei ota huomioon rahan ajan arvoa
  • Yhden vuoden kuva: Perustuu ensimmäisen vuoden suorituskykyyn, voi vaihdella ajan myötä
  • Markkinaolosuhteet: Ei välttämättä heijasta muuttuvia markkinaolosuhteita

Vastuuvapauslauseke: Tämä laskin tarjoaa arvioita vain koulutus- ja suunnittelutarkoituksiin. Todelliset tuotot voivat vaihdella markkinaolosuhteiden, kiinteistön suorituskyvyn ja muiden tekijöiden mukaan. Ota yhteyttä päteviin kiinteistön ja talouden asiantuntijoihin ennen sijoituspäätösten tekemistä. Aikaisempi suorituskyky ei takaa tulevia tuloksia.

Mikä on Cash on Cash Return -laskuri?

Cash on Cash Return -laskuri auttaa kiinteistösijoittajia arvioimaan, kuinka tehokkaasti heidän kiinteistösijoituksensa tuottavat kassavirtaa perustuen todellisiin sijoituksiin. Tämä on käytännöllinen työkalu sijoitusten suorituskyvyn nopeaan mittaamiseen ja useiden kiinteistöjen vertailuun todellisten tulojen ja kulujen perusteella.

Cash on Cash Return -kaava:
(Vuosittainen ennen veroja oleva kassavirta ÷ Kokonaisinvestointi) × 100

Miksi käyttää tätä laskuria?

Tämä laskuri on hyödyllinen kaikille, jotka ovat mukana kiinteistösijoittamisessa – aloittelijoista, jotka tarkastelevat ensimmäistä vuokrakiinteistöään, kokeneisiin sijoittajiin, jotka analysoivat useita kiinteistöjä. Se tarjoaa selkeän näkymän kassavirran suorituskyvystä ilman, että häiriinnytään tulevasta kiinteistön arvonnoususta tai verohyödyistä.

Laskurin käytön edut:

  • Arvioi nopeasti vuokrakiinteistön taloudellista terveyttä.
  • Vertaile useita kiinteistösopimuksia käyttäen johdonmukaisia vertailukohtia.
  • Näe, kuinka rahoitusvalinnat vaikuttavat tuottoihisi.
  • Ymmärrä kannattavuuspisteesi ja vaadittu vuokratulo.
  • Testaa skenaarioita säätämällä vuokran, kulujen ja arvonnousun syötteitä.

Kuinka käyttää Cash on Cash Return -laskuria

Seuraa näitä vaiheita saadaksesi parhaan hyödyn laskurista:

  • Syötä ostopäivämäärät: Anna ostopäivämäärä, käsiraha (määrä tai prosentti), kaupantekokulut ja mahdolliset remonttikulut.
  • Täytä tulotiedot: Syötä kuukausivuokra, muut tulonlähteet ja odotettu tyhjöaste.
  • Listaa vuosittaiset kulut: Sisällytä kiinteistöverot, vakuutukset, ylläpito, käyttömenot ja hallintomaksut.
  • Lisää rahoitustiedot: Määritä lainan määrä, korko, laina-aika ja lainatyyppi (kiinteä, vain korko tai säädettävä).
  • Napsauta Laske: Paina painiketta nähdäksesi Cash on Cash Returnisi ja muut keskeiset mittarit.
  • Tarkista tulokset: Tutki tuottoprosenttiasi, kuukausittaista kassavirtaa ja yksityiskohtaista taloudellista analyysiä. Käytä näitä tietoja vertaillaksesi vertailukohtiin, kuten 1 % -sääntöön ja tuottoprosenttiin.

Kelle tämä laskuri on hyödyllinen?

Tämä laskuri hyödyttää:

  • Kiinteistösijoittajia, jotka arvioivat vuokrakiinteistöjä
  • Kotitalouksia, jotka tutkivat sijoitusmahdollisuuksia
  • Asuntolainasuunnittelutyökalujen käyttäjiä, kuten asuntolainan maksulaskuri, kuukausittainen asuntolainalaskelma tai asuntolainan arvioija
  • Kuka tahansa, joka käyttää vuokrakiinteistölaskuria arvioidakseen kassavirtaa ja sijoitetun pääoman tuottoa

Liittyvät työkalut ja näkemykset

Sijoituksesi ymmärtäminen menee pidemmälle kuin vain yksi mittari. Saadaksesi kattavampia näkemyksiä, harkitse työkalujen käyttöä, kuten:

  • Tuottoprosenttilaskuri: Kiinteistön kokonaistuoton arvioimiseen.
  • Asuntolainalaskuri: Saat yksityiskohtaisen näkymän asuntolainakustannuksista ja kuukausittaisesta maksukyvystä.
  • Asuntolainan takaisinmaksulaskuri: Ymmärrä pääoman ja korkojen maksut ajan myötä.
  • Uudelleenrahoituslaskuri: Tutki, kuinka uudelleenrahoitus vaikuttaa tuottoihisi.
  • Käsirahalaskuri: Näe, kuinka erilaiset etukäteisinvestoinnit vaikuttavat pitkän aikavälin tuottoihin.

Usein kysytyt kysymykset (UKK)

mikä on hyvä Cash on Cash Return?

Yleisesti ottaen 8–12 %:n tuottoa pidetään vahvana. Yli 12 % on erinomainen, kun taas alle 4 % voi vaatia tarkempaa tarkastelua sopimuksen kannattavuudesta.

Ottaako tämä laskuri huomioon arvonnousun?

Kyllä, analyysiin on mahdollista sisällyttää kiinteistön arvonnousu laajemman näkemyksen saamiseksi mahdollisista tuotoista.

Kuinka tämä eroaa tuottoprosentista?

Tuottoprosentti keskittyy kiinteistön tuloihin verrattuna sen arvoon, unohtaen rahoituksen. Cash on Cash Return sisältää lainasi ja sijoitetun käteisen, mikä antaa henkilökohtaisemman tuottoprosentin.

Voiko tämä korvata asuntolainalaskurin?

Ei. Vaikka se sisältää asuntolainaan liittyviä syötteitä, sitä on parasta käyttää yhdessä työkalujen, kuten asuntolainan kustannusanalyysi tai asuntolainan maksulaskuri, kanssa saadaksesi täydelliset rahoitustiedot.

Toimiiko tämä laskuri kaikilla valuutoilla?

Kyllä. Voit vaihtaa USD:n, EUR:n, GBP:n, CAD:n ja AUD:n välillä suoraan laskurissa.

Yhteenveto

Cash on Cash Return -laskuri antaa sinulle keskittyneen, realistisen näkymän siitä, kuinka kiinteistösijoituksesi toimii perustuen sijoittamaasi käteiseen. Se yksinkertaistaa taloudellista analyysiä ja tarjoaa selkeää ohjausta päätöksentekoon. Käytä sitä yhdessä työkalujen, kuten asuntolainan maksusivuston, asuntorahoitussuunnitelman tai lainan maksukyvyn oppaan kanssa saadaksesi täydellisen kuvan sijoituksesi taloudellisista vaikutuksista.